Составление персонального финансового плана помогает понять, насколько эффективно могут работать деньги, учит контролировать расходы и грамотно распределять свои доходы, подходит как для тех, кто ставит краткосрочные цели, так и для тех, кто планирует свое будущее на годы вперед.
В нашем регионе специалистами «Сбербанка» сформировано более 2 тысяч персональных планов.
В рамках формата обслуживания «Сбербанк Премьер», персональные менеджеры, прошедшие обязательную сертификацию, предлагают клиентам только те продукты, которые действительно подходят им. Прежде чем рекомендовать, каким образом сформировать портфель в рамках ПФП, менеджер обсуждает с клиентом его финансовые цели и жизненные потребности. Только после этого они вместе составляют финансовый план, работают над стратегией вложений денежных средств, определяют оптимальный набор банковских продуктов и оформляют документы на их приобретение.
Для каждого клиента ПФП формирует свой «рецепт успеха», распределяя продукты в портфеле, в зависимости от поставленных им целей и отношения к инвестиционному риску. Это могут быть и страховые продукты (инвестиционное либо накопительное страхование жизни), паевые инвестиционные фонды, вклады, обезличенные металлические счета. Выбирая подходящие продукты под задачи клиента, ПФП позволяет сразу увидеть и прогнозируемую будущую стоимость портфеля. Удобно, что специально разработанная программа по составлению персонального финансового плана отображает расчеты с детализацией до квартала. Это позволяет клиенту легко определить, какие цели достижимы уже сейчас, а для каких требуется оптимизировать портфель. На руки клиент получает готовый финансовый план, в котором расписаны его цели, риск-профиль, портфели с выбранными продуктами. На составление плана клиент затратит всего 30 минут и ни копейки не заплатит – услуга ПФП в «Сбербанке» абсолютно бесплатная.
– На сегодняшний день в Волгоградском отделении «Сбербанка» бесплатную услугу по персональному финансовому планированию оказывают 34 специалиста, а среднее время проведения сессии персонального финансового планирования составляет 25 минут, – прокомментировал заместитель управляющего Волгоградским отделением «Сбербанка» Юрий Гаврилов.
Услуга доступна для региональных клиентов «Сбербанка», сегмента «Сбербанк Премьер», с ежемесячным доходом от 50 тысяч рублей, либо имеющих сбережения на сумму от 400 тысяч рублей.
