Персональное финансовое планирование представляет собой комплексное продуктовое решение, ориентированное на достижение личных финансовых целей клиента. С недавних пор данная услуга стала доступна и жителям Волгоградской области.
Бесплатно в зонах обслуживания «Сбербанк Премьер» Волгоградского отделения «Сбербанка» клиентам банка разработают план, как выгоднее сделать вложения и заработать дополнительные средства, выявить и ликвидировать недочеты в организации личного бюджета или структуре активов, а также защитить финансовые интересы.
На первом этапе специалист банка определяет цели клиента (например, приобретение нового автомобиля или квартиры), его текущую финансовую ситуацию и отношение к риску. С учетом всех этих факторов «Сбербанк» готовит для клиента персональное предложение, состоящее из комплекса банковских продуктов.
На основании доходности продуктов и вложенных в них сумм определяется будущая стоимость портфеля, позволяющая понять, какую сумму может накопить клиент к определенному времени. Специально разработанная интерактивная система предлагает решения, с помощью которых клиент может достичь поставленных финансовых целей в заданные сроки.
«Услуга предоставляется в зонах обслуживания «Сбербанк Премьер» в 27 офисах региона. Повышение финансовой грамотности населения является одним из приоритетных направлений банка», – прокомментировал управляющий Волгоградским отделением Сбербанка Андрей Гавриленко.
